raport
Katarzyna Sekścińska
Program Analityczno-Badawczy Fundacji Warszawski Instytut Bankowości, EFPA Polska: Fundacja na rzecz Standardów Doradztwa Finansowego, PFR TFI
2024
otwarty (Open Access)
Sekścińska, K. (2024). Zdrowie finansowe Polaków. Raport z badania ilościowego. Program Analityczno-Badawczy Fundacji Warszawski Instytut Bankowości. https://efpa.pl/wp-content/uploads/2024/10/Raport_Zdrowie_finansowe_Polakow2024.pdf
zdrowie finansowe, finanse osobiste, oszczędzanie, inwestowanie, emerytura, bezpieczeństwo finansowe
polski
Polska, inne kraje
Badanie miało na celu poznanie definicji zdrowia finansowego formułowanej przez Polaków, zrozumienie jego znaczenia w ich życiu oraz ocenę poziomu zdrowia finansowego w oparciu o dziewięć grup wskaźników, takich jak sytuacja finansowa, bezpieczeństwo, kontrola nad finansami i zabezpieczenie na przyszłość. Przeprowadzono je metodą CAWI w dniach 26 czerwca – 5 lipca 2024 r. na reprezentatywnej próbie 1068 dorosłych Polaków.
Wyniki wskazują, że większość Polaków nie osiągnęła poziomu dobrostanu finansowego – 25% deklaruje możliwość zabezpieczenia jedynie podstawowych potrzeb. Zdrowie finansowe postrzegane jest przede wszystkim jako brak stresu związanego z pieniędzmi i stabilność dochodów, natomiast nie uwzględnia planowania i realizacji celów, co różni się od definicji naukowych. 85% badanych uważa, że osiągnięcie zdrowia finansowego jest możliwe, choć trudne.
Raport podkreśla potrzebę edukacji w zakresie kontroli budżetu, oszczędzania i inwestowania, szczególnie wśród kobiet. Może być użyteczny dla edukatorów, psychologów, instytucji finansowych oraz konsumentów, wskazując kierunki działań wspierających poprawę zdrowia finansowego Polaków.
Raport powstał we współpracy z EFPA Polska: Fundacja na rzecz Standardów Doradztwa Finansowego i z PFR TFI, w ramach Roku Edukacji Ekonomicznej 2024.
* zgodnie z przyjętymi założeniami nie podaje się stopni i tytułów naukowych autorów
